Kategoria: Poradniki
Yield, czyli dochodowość, to kluczowy wskaźnik finansowy, który pozwala inwestorom ocenić atrakcyjność inwestycji. Może dotyczyć zarówno akcji, obligacji, jak i nieruchomości. W tym artykule przedstawimy, jak obliczyć yield oraz jakie są jego różne rodzaje.
Obliczenie yield jest stosunkowo proste. Poniżej przedstawiamy krok po kroku, jak to zrobić dla różnych typów inwestycji.
Aby obliczyć yield z dywidendy, użyj następującego wzoru:
Yield z dywidendy = (Roczna dywidenda na akcję / Cena akcji) x 100%
Na przykład, jeśli akcja kosztuje 100 zł, a roczna dywidenda wynosi 5 zł, to:
Yield z dywidendy = (5 zł / 100 zł) x 100% = 5%
W przypadku obligacji yield można obliczyć w ten sposób:
Yield obligacji = (Roczny kupon / Cena obligacji) x 100%
Przykład: Jeśli obligacja ma wartość nominalną 1000 zł, a roczny kupon wynosi 50 zł, a cena obligacji to 950 zł, to:
Yield obligacji = (50 zł / 950 zł) x 100% ≈ 5,26%
W przypadku nieruchomości, yield oblicza się następująco:
Yield nieruchomości = (Roczny dochód z wynajmu / Wartość nieruchomości) x 100%
Na przykład, jeśli nieruchomość jest warta 500 000 zł, a roczny dochód z wynajmu wynosi 30 000 zł, to:
Yield nieruchomości = (30 000 zł / 500 000 zł) x 100% = 6%
Obliczanie yield jest istotnym narzędziem dla inwestorów, które pozwala na ocenę potencjalnych zysków z różnych inwestycji. Zrozumienie, jak zastosować odpowiednie wzory w praktyce, może pomóc w podejmowaniu lepszych decyzji inwestycyjnych. Pamiętaj, że różne rodzaje yield mogą mieć różne zastosowania, dlatego warto znać ich specyfikę.